Pensando nisso, hoje vamos falar um pouco mais sobre uma tendência que está cada vez mais comum: a transição dos investidores da América Latina.
Vamos falar sobre os investidores que estão passando a concentrar os seus investimentos em renda fixa nos mercados emergentes, enquanto optam pela diversificação em mercados desenvolvidos.
Por que esse formato de carteira de investimentos está se tornando cada vez mais atrativo e comum? É o que vamos entender a seguir!
A diversificação de investimentos é uma estratégia essencial para ter sucesso. Neste contexto, procurar por opções em diferentes regiões geográficas e mercados torna-se muito importante e uma ótima forma de proteger os investimentos.
Muito dessa nova tendência está acontecendo justamente por conta dessa ideia de diversificação da carteira. Pois isso fez com que os investidores da América Latina encontrassem nos Estados Unidos, um destino interessante para apostar em outros investimentos.
Acompanhe a leitura para entender mais sobre essa dinâmica e o motivo dessas escolhas de diversificação!
O que é diversificação de carteira?
A diversificação de carteira é uma estratégia de investimento que visa reduzir o risco ao distribuir os investimentos em diferentes classes de ativos, setores, regiões geográficas ou tipos de instrumentos financeiros.
Assim, ao invés de concentrar todo o capital em um único investimento, a diversificação busca construir uma carteira com uma combinação de ativos que tenham correlação limitada entre si.
O objetivo principal da diversificação é minimizar o impacto negativo de perdas em um determinado investimento, ao mesmo tempo em que se busca obter um retorno geral estável para os investidores.
Ao distribuir os investimentos em diferentes áreas, a ideia é que, se um investimento se desvalorizar, outros investimentos na carteira estarão trabalhando para compensar essa perda.
Investidores apostam nos EUA: um destino seguro para os latino-americanos
Segundo uma pesquisa que foi feita pela Janus Henderson, onde 5.000 clientes participaram, os resultados mostraram que os investidores da região da América Latina não estão investindo em ações dentro dos próprios países emergentes.
Na verdade, eles estão preferindo realizar esse tipo de investimento em ações dos Estados Unidos. Com isso, conseguem promover uma diversificação em dólar para a sua carteira de investimentos.
Essa tendência de diversificação da carteira de investimentos por parte dos investidores latinos reflete, em sua grande parte, a alta dolarização das economias latino-americanas. Ao mesmo tempo, ajuda a mostrar uma preferência por segurança na hora de investir.
Isso quer dizer que esses investidores acreditam que poupar o seu dinheiro e, posteriormente, investir em dólares, é mais seguro do que manter os seus ativos todos alocados em moeda local.
Dentro desse contexto, a valorização do dólar americano está tendo um papel crucial nessas escolhas e dentro das carteiras dos investidores latino-americanos.
Afinal, com a desvalorização, as moedas locais perderam valor quando comparamos ao dólar no longo prazo.
Assim, surpreendentemente, a desvalorização recente do dólar nos últimos meses é algo visto como muito positivo pelos investidores da América Latina.
Afinal, eles podem adquirir mais dólares e proteger seu capital em uma moeda que é mais forte e estável do que as moedas dos países emergentes.
A preferência pelos Fundos Multimercados
Outra característica peculiar dos investidores latino-americanos é a preferência por investir em Fundos Multimercados quando o assunto é diversificação de carteira.
Basicamente, os Fundos Multimercados são opções que alocam recursos em ações, renda fixa e derivativos, tudo dentro de uma mesma carteira.
Enquanto na Europa e nos Estados Unidos os investidores tendem a preferir Fundos com ativos específicos e únicos, os latino-americanos são mais interessados em fundos multimercados.
No que diz respeito às opções de investimento nos Estados Unidos, as principais escolhas por parte dos investidores da América Latina são as ações das gigantescas empresas do país, especialmente no setor de tecnologia.
Contudo, o relatório conseguiu destacar que houve um aumento recente pela procura e nos investimentos em ações europeias também.
Quando falamos em Fundos, constatou-se que mais da metade de todo o valor investido está concentrado em Fundos nos EUA. O restante do valor está espalhado pela Europa, Reino Unido e Ásia-Pacífico.
Para renda fixa, os países emergentes são apostas seguras
Como ficou muito claro, os investidores latino-americanos estão tendo preferência por diversificar seus investimentos fora do seu país.
Isso ocorre, pois, esses investidores desejam diversificar a sua carteira de investimentos em opções que estejam fora das suas economias emergentes e evitam colocar em economias que são muito semelhantes às suas também.
Contudo, existe um ponto muito importante que faz com que esses investidores continuem preferindo colocar dinheiro em renda fixa dentro de países emergentes.
De forma geral, os rendimentos que os títulos de renda fixa dentro dos países latinos emergentes oferecem são bem maiores do que os que rendimentos em renda fixa nos Estados Unidos ou, então, na Europa, por exemplo.
Desse modo, no final, costuma valer bastante a pena investir em renda fixa dentro dos próprios países emergentes. E aproveitar para diversificar a carteira investindo em Fundos, moedas e ações fora do país, que tendem a ter um melhor desempenho.
Além disso, o dólar costuma ser uma moeda mais segura e menos volátil que as moedas dos países latino-americanos. Por isso, se torna um destino interessante para proteger o dinheiro, principalmente quando está em desvalorização.
Por que os investidores apostam nos EUA?
A partir de tudo o que apresentamos, basicamente, os investidores apostam nos EUA por conta da desvalorização do dólar dentro dos países emergentes.
No longo prazo, há a expectativa de que o dólar volte a se valorizar, pois esse é o comportamento natural da moeda. Dessa forma, aproveitar da desvalorização do dólar atualmente para fazer a diversificação da carteira é uma ótima estratégia.
Isso porque, quando o dólar voltar a subir, será possível ter bons ganhos em cima desses Fundos e ações.
Então, o que os investidores latino-americanos estão fazendo é aplicar a ideia de diversificação de carteira. Com isso, surge a necessidade de dividir o patrimônio não apenas em diferentes tipos de investimentos, mas também em diferentes mercados e regiões.
Aproveitando da desvalorização do dólar, se espera que esses investidores consigam obter ótimos retornos quando o dólar voltar a subir no mercado global.
E você, como está aproveitando da desvalorização do dólar para diversificar a sua carteira de investimentos? Compartilhe com a gente as suas dúvidas, opiniões e recomendações!
